יורש פוטנציאלי המבקש לקבל מידע על חשבון הנפטר לפני שניתן צו ירושה או צו קיום צוואה, יתבקש לחתום על כתב שיפוי למסירת מידע ליורשים פוטנציאליים 317-33, וכן מסמכים נוספים המפורטים בהמשך בהתאם לעניין.

את החתימה על מסמכים, כולל מסמכי זיהוי יש לאמת בפני:

• אם הזיהוי מבוצע בישראל - אצל עו"ד מטעמכם, במרכז שירות או בסניף של לאומי

• אם הזיהוי מבוצע בחו"ל - אצל קונסול ישראלי או נוטריון ציבורי, שחתימתו וחותמו מאומתות ע"י אפוסטיל מסמכי זיהוי בהתאם לתושבות של היורש הפוטנציאלי, כמפורט בהמשך

יפוי כוח שניתן בחשבון משותף בטל אוטומטית לאחר דיווח פטירת מי מבעלי החשבון. אם קיים סעיף אריכות ימים בתנאי ניהול החשבון, יכול השותף הנותר בחיים להורות לבנק לחדש את ייפוי הכוח ע"י חתימה על טופס חדש של ייפוי כוח על פי הנוסחים המקובלים בבנק. האמור לעיל נכון גם למתן ייפוי כוח למיופה כוח חדש. מעורבות מסוג אפוטרופוס נחסמת לצמיתות

בהתאם לשיקול דעתה העסקי של ההנהלה הממונה, ניתן לשלם ליורש פוטנציאלי/קרוב משפחה הוצאות כבוד אחרון (אמבולנס להובלת המנוח, מודעות אבל, הקמת מצבה, הוצאות קבורה סעודת אבלים, הסעת אבלים לבית העלמין). יש לגשת לסניף עם תעודת זהות וקבלות מקוריות, התשלום מותנה בחתימה על כתב שיפוי המתחייב להציג בעתיד צו שיפוטי

אם ישנן הוצאות עבור כבוד אחרון והוצאות שונות (כגון: הוצאות קבורה, הוצאות סיעוד), ועדיין אין צו ירושה או צו צוואה, יכול בן משפחה מדרגה ראשונה לפנות בבקשה לאישור תשלום בסניף שבו מתנהל חשבון הנפטר, וכנגד הצגת קבלות מקוריות בלבד. ניתן לאתר את הסניף בו מתנהל חשבון הנפטר באתר הר הכסף

חלוקת עיזבון המנוח/ה תבוצע בהתאם להצגת צו ירושה או צו קיום צוואה ובכפוף לחתימת כל היורשים המוכרזים על טפסים הרלוונטיים לחלוקת העיזבון

בכפוף לאישור הסניף בו מתנהל החשבון ע"ש הנפטר, ניתן לשלם הוצאות שאינן נכללות בהגדרת הוצאות כבוד אחרון לעיל כגון הוצאות הקשורות במנהגי אבלות, סעודת אבלים או הוצאות אחרות.

במידה ויש צורך בגמר חשבון עם מטפל/ת בהתמלא התנאים:

1. העברה לחשבון העובד הסיעודי (ולא ליורשים). אם החשבון בבנק אחר יש לקבל צילום דרכון ואישור בעלות חשבון של העובד
2. אסמכתא על גובה התשלום לגמר חשבון מול העובד

התשלום מתבצע בכפוף לחתימת כל היורשים הפוטנציאלים על: כתב שיפוי – משיכת כספים מחשבון עיזבון והתחייבות להמצאת צו משפטי בהמשך (317-37)