מהו הסדר חשבון מוביל ותהליך מקוצר במסגרת זו ? 
התהליך מיועד לנאמן הנוהג לפתוח חשבונות נאמנות רבים בתדירות גבוהה. 
בפתיחת חשבון מוביל נאמנויות הנאמן חותם על טופס "חשבון מוביל", בו הוא מבקש שהמסמכים ותנאי הניהול של החשבון עליהם הוא חותם לצורך פתיחת החשבון יחולו על חשבונות נאמנות עתידיים שהוא יפתח בבנק במסגרת החשבון המוביל. הסדר זה מתאים לחשבונות נאמנות באותו הרכב בעלויות (אותו הרכב נאמנים). 
בפתיחת חשבונות הנאמנות הנוספים לאחר מכן, הנאמן לא יידרש לחתום שוב על טפסים מסוימים של פתיחת חשבון (כגון חוברת תנאי ניהול, דוגמת חתימה, בקשת פתיחת חשבון). 
את המסמכים והטפסים האחרים שיידרשו לגבי החשבון החדש (לרבות טופסי מקור בחתימה מקורית/נאמן למקור) הנאמן יוכל להעביר לבנק ללא צורך בהגעה לסניף.
אם אתה נאמן הפותח חשבונות נאמנות רבים בתדירות גבוהה וטרם חתמת על טופס "חשבון מוביל", אנו מציעים שתבדוק האם ההסדר מתאים לצרכיך ותפנה לבנקאי להסדרת חתימה על טופס "חשבון מוביל". 

 

מהו הסדר חשבון אב לנאמנויות ותהליך מקוצר במסגרת זו ? 
התהליך מיועד לנאמן הנוהג לפתוח חשבונות נאמנות רבים בתדירות גבוהה, לנאמנויות מסוגים מסוימים (רשימת הנאמנויות תפורט להלן ועשויה להשתנות מעת לעת). 
בפתיחת חשבון אב לנאמנויות, הנאמן חותם על טופס "חשבון אב" בו הוא מבקש שהמסמכים ותנאי הניהול של החשבון עליהם הוא חותם לצורך פתיחת החשבון יחולו על חשבונות נאמנות עתידיים שהוא יפתח בסניף תחת חשבון האב שיקושרו אליו. הסדר זה מתאים לחשבונות נאמנות באותו הרכב בעלויות (אותו הרכב נאמנים) וכאמור- לסוגי נאמנויות מסוימים.  
בפתיחת חשבונות הנאמנות הנוספים לאחר מכן, לאחר שהנאמן ווידא שהם מהסוגים הרלוונטיים ויבקש לפתוח אותם תחת חשבון האב, הנאמן לא יידרש לחתום שוב על טפסים מסוימים של פתיחת חשבון (כגון חוברת תנאי ניהול, דוגמת חתימה, בקשת פתיחת חשבון).
את המסמכים והטפסים האחרים שיידרשו לגבי החשבון המקושר לחשבון האב, הנאמן יוכל להעביר ללא צורך בהגעה לסניף וללא צורך במסמכי מקור.

 

סוגי הנאמנות בהסדר חשבון אב לנאמנויות (הרשימה עשויה להשתנות מעת לעת): 

• נזיקין- קבלת כספים בעקבות פסק דין, קבלת כספי תביעה מחברת ביטוח
• נדל"ן- עסקת מכר מקרקעין פרטית בה כל הנהנים הינם המוכרים תושבי ישראל, כספי עסקת מכר מקרקעין עד 7% משווי העסקה טרם חתימת הסכם ליווי בניה, שיפוץ נכס מקרקעין  
• פונדקאות
• החזרי מס 
• נאמנויות על פי דין (הנאמן הינו בעל תפקיד שמונה על ידי בית משפט)
• נאמנויות עו"ד/רו"ח לפי סעיף 102 לפקודת מס הכנסה [נוסח חדש] (הקצאת מניות לעובדים באמצעות נאמן)- הנהנים הם עובדי החברה

אם אתה נאמן הפותח חשבונות נאמנות רבים מסוגים שרלוונטיים לחשבון האב (כפי שיהיו מעת לעת) בתדירות גבוהה, וטרם חתמת על טופס "חשבון אב לנאמנויות", אנו מציעים שתבדוק האם ההסדר מתאים לצרכיך ותפנה לבנקאי להסדרת חתימה על טופס "חשבון אב לנאמנויות".