הנחיות ללקוח

לקוח יקר!
להלן הנחיות להגשת בקשה מקוונת להעברת פיקדון ניירות ערך לבנק/גוף פיננסי אחר:

לתשומת ליבך,
בקשת ההעברה תכלול רק ניירות ערך אשר בוצע בגינם זיכוי/חיוב בפועל של החשבון. 
עבור הוראות מסחר ששודרו וטרם בוצע בגינם זיכוי/חיוב בפועל של החשבון, תידרש בקשת העברה ייעודית אשר כרוכה בעמלה נוספת.
 

1. בהעברה לבנק אחר בחו"ל נדרש להשלים את הפרטים הבאים: שם בנק, שם מדינה, כתובת הבנק, מספר פיקדון ניירות ערך, שם בעל הפיקדון, פרטי איש קשר בבנק בחו"ל (שם, מספר טלפון, מספר פקס, דוא"ל).
   *להשלמת הפרטים בצורה מלאה יש חשיבות רבה על מנת שנוכל לתאם ביעילות את העברה מול הבנק המקבל.
    
2. בהעברה לישות זהה יש לצרף אישור בעלות חשבון המקבל.
    
3. בהעברה לקרוב משפחה דרגה א' (בעל/אישה, בן/בת עד גיל 18) יש לצרף צילום ת.ז. + ספח.
    
4. בהעברת קרנות נאמנות יש למלא טופס העברה של קרנות נאמנות חתום.
    
5. בהעברה לקרוב (אח/אחות, אם/אב, סב/סבתא, צאצא/צאצא של בן הזוג, צאצא של אח/אחות, אח/אחות של הורה, בן זוג של אח/אחות, בן זוג של אם/אב, בן זוג של סב/סבתא, בן זוג של צאצא/צאצא של בן זוג, ידוע ציבור (יש לצרף טופס הצהרה העברה לקרוב חתום ע"י המעביר והמקבל).
   חשוב! בהיעדר חתימה על ההצהרה, העברת ני"ע תחשב כאירוע החייב בניכוי מס במקור באופן הבא:
   בפיקדון המעביר - ההעברה תחשב כמכירה חייבת בניכוי מס במקור, חישוב אירוע המס יהיה על פי התמורה המחושבת לפי שער סגירה של הנייר ביום העברה.
   בפיקדון המקבל - שער עלות הנייר יהיה אפס. המשמעות – המס על הרווח בפיקדון המקבל יחושב החל מהשקל הראשון.
    
6. בהעברה לישות שונה - העברת ני"ע הינה אירוע מס.
   בפיקדון המעביר - ההעברה תחשב כמכירה חייבת בניכוי מס במקור, חישוב אירוע המס יהיה על פי התמורה המחושבת לפי שער סגירה של הנייר ביום העברה.
   בפיקדון המקבל - שער עלות הנייר יהיה אפס. המשמעות – המס על הרווח בפיקדון המקבל יחושב החל מהשקל הראשון.

7. לאחר השלמת כל פרטי הבקשה וצירוף המסמכים הרלוונטיים הנך מתבקש להעבירם לרכז/בנקאי/ יועץ בסניפך, להשלמת התהליך. 

8. בהתאם לסוג העברה ייגבו עמלות כמוצג בתעריפון הבנק או בכפוף להטבות אישיות 

9. לתשומת ליבך, לא ניתן להעביר שברי ניירות ערך.