טיפול בחשבונות שבעליהם נפטרו

עקב הנסיבות המצערות, חלים שינויים בהמשך התנהלות החשבון, ובינהם:

• חסימת כרטיסי האשראי של הנפטר (כולל הוראות קבע המחויבות באמצעות הכרטיס, וגם משיכת מזומן מהכספומט)
• הפסקת כיבוד שיקים והרשאות לחיוב בחשבון
• ביטול הרשאות לפעול בערוצים ישירים
• ביטול ייפוי כוח (אם יש כזה)
• אם החשבון מזוכה בתשלומים לטובת הנפטר (למשל רנטה), ייתכן שהם יופסקו בהתאם להחלטת המוסד המזכה. בנוסף, ייתכן שהמוסד המזכה ידרוש השבת כספים שהתקבלו לאחר הפטירה

למי פונים? לסניף בו מתנהל החשבון

אם ישנן הוצאות עבור כבוד אחרון והוצאות שונות (כגון - הוצאות קבורה, הוצאות סיעוד) ועדיין אין צו ירושה או צו קיום צוואה, יכול בן משפחה מדרגה ראשונה לפנות בבקשה לאישור תשלום בסניף שבו מתנהל חשבון הנפטר.

אם יורשיו החוקיים של בעל החשבון לא יצרו קשר עם הבנק, יוגדר החשבון כ"ללא תנועה" במועדים שנקבעו בחוק. אם קיימות יתרות זכות שיש להשקיען לפי הוראות הדין ביחס לפקדונות ללא תנועה, או שייווצרו בעתיד יתרות כאלו, הכספים יושקעו על ידי הבנק, בהתאם להוראות הדין*.

יורשים פוטנציאליים המעוניינים למנוע השקעת כספים זו, מתבקשים לפנות לסניף.

*צו הבנקאות (פקדונות ללא תנועה), התש"ס - 2000.

יורש פוטנציאלי המבקש לקבל מידע על חשבון הנפטר לפני שניתן צו ירושה או צו קיום צוואה, אנחנו מבקשים את חתימתכם על כתב שיפוי למסירת מידע ליורשים פוטנציאליים (מספרו באתר  317-33), וכן מסמכים נוספים המפורטים בהמשך דף זה, בהתאם לעניין.

את החתימה על מסמכים, כולל מסמכי זיהוי יש לאמת בפני:

• אם הזיהוי מבוצע בישראל - אצל עו"ד מטעמכם, במרכז שירות או בסניף של לאומי
• אם הזיהוי מבוצע בחו"ל - אצל קונסול ישראלי או נוטריון ציבורי, שחתימתו וחותמו מאומתות ע"י אפוסטיל
• מסמכי זיהוי בהתאם לתושבות של היורש הפוטנציאלי, כמפורט בהמשך

איך מעבירים את המסמכים?

מסמכים שנדרש להעביר לבנק במקור או כהעתק נאמן למקור 

סוגי הטפסים:

• טפסים שהחתימה עליהם לא נעשתה מול עובד בנק אלא נחתמו בפני עו"ד או בפני  קונסול/אפוסטיל. למשל: ייפוי כח שניתן ע"י יורש, הסכם חלוקת ירושה, טופס הוראות יורשים, תצהיר הסתלקות וכו'.
• החלטות של בית משפט, כגון: פסיקות מבית משפט, צו מינוי מנהל עזבון, צו מינוי אפוטרופוס, צו ירושה שהוצא על ידי בית דין משפחה או בית דין שרעי וכו' (למעט צו ירושה שהוצא על ידי הרשם לענייני ירושות, אותו לא נדרש להמציא במקור).
• טפסים אחרים שאותם הבנק יבקש לקבל במקור/העתק נאמן למקור

יש להעביר לסניף בנק לאומי או לשלוח בדואר לכתובת: בנק לאומי - מוקד עזבונות, קשב בנין M2, רחוב אבא הילל סילבר 2, 7129104. 

מסמכים שלא נדרש להעביר לבנק במקור 

• ניתן להעביר בדוא"ל למוקד עזבונות- M.E@BANKLEUMI.CO.IL
   

אם הנפטר הוא תושב ישראל, יש להגיש:

• תעודת פטירה
• צוואה או כל מסמך אחר המעיד כי הנכם נמנים עם יורשי הנפטר

אם הנפטר הוא תושב חוץ, יש להגיש:

• תעודת פטירה (אם המנוח נפטר בחו"ל – יש לאמת את התעודה על ידי אפוסטיל)
• עבור בעלי אזרחות ישראלית - מספר תעודת זהות
• עבור בעלי אזרחות זרה - מספרי דרכונים (מספר דרכון אחרון וכן מספרים של דרכונים קודמים)

אם אינכם מגיעים לסניף יש לשלוח מסמכים מאומתים כמפורט בסעיף "מידע בחשבון נפטר".

מסמכי הזיהוי שאנחנו מבקשים, מוגדרים בהתאם לתושבות של היורש הפוטנציאלי. אם אינכם מגיעים לסניף יש לשלוח מסמכים מאומתים כמפורט בסעיף מעלה "מידע בחשבון נפטר".

• אם הנכם יורשים פוטנציאליים תושבי ישראל: תעודת זהות ישראלית בתוקף
• אם הנכם יורשים פוטנציאליים תושבי חוץ בעלי אזרחות ישראלית: תעודת זהות ישראלית או דרכון בתוקף
• אם הנכם יורשים פוטנציאליים תושבי חוץ עם אזרחות זרה: דרכון זר בתוקף ומסמך נוסף הנושא תמונה ומספר זהות. אם אין כזה, יש להמציא מסמך הנושא שם או מספר זהות וגם כתובת למשלוח דואר או תאריך לידה
• אם הנכם מיופי כוח מטעם היורשים: תעודת זהות או דרכון בתוקף וייפוי כח מקורי, תקף ומאומת, בו מייפה היורש את כוחו של הפונה לקבלת המידע המבוקש