שוק ההון בלאומי

לא משנה באיזה בנק מתנהל חשבונך, לאומי מזמין אותך לתכנן את השקעותיך באמצעות מערכת Best Invest - מערכת השקעות ממוחשבת בהתאמה אישית.

 

 מה זה Best Invest?

 

Best Invest היא מערכת מתקדמת וייחודית ללאומי, תומכת החלטה במתן ייעוץ ללקוח. המערכת מבוססת על מודלים מתמטיים וכלים אנליטיים מתקדמים, שמאפשרים בחירת פתרונות השקעה המותאמים אישית לכל לקוח.

 

ההשקעה הטובה ביותר
המערכת מלווה את היועץ ואת הלקוח בכל תהליך הייעוץ, החל מתחקור צורכי הלקוח, העדפותיו, יחסו לסיכון, מגבלותיו והערכותיו - ועד ליצירת המלצה המותאמת לו אישית עד לרמת המוצר הבודד. ההמלצה האישית לתיק הלקוח מציעה פתרון אופטימלי לפיזור תיק ההשקעות כדי שיותאם לרמת הסיכון הספציפית של הלקוח.

 

אם כבר משקיעים, אז שיהיה מקצועי!
Best Invest משמשת את יועצי ההשקעות בכל סניפי לאומי. המלצת המערכת מבוססת על תיק ההשקעות הנוכחי של הלקוח ועל סל המוצרים הרחב הקיים בבנק ובשוק ההון. היא מתבססת על מערכות תומכות החלטה שבשימוש הבנק: אינדקס מניות לאומי, תשואות אג"ח, מודל הייעוץ בקרנות נאמנות, מערכת ייעוץ בתעודות סל, מערכות ייעוץ בניירות ערך זרים ומערכת המידע החדשנית "מבט" המרכזת את כל המידע הרלוונטי לעבודת היועץ.

 

המערכת מקושרת למערכות המסחר, מה שמאפשר להעביר הוראות לביצוע בקלות ובמהירות.

 

 איך זה עובד?

תהליך הייעוץ בעזרת Best Invest כולל ארבעה שלבים:

 

1. לימוד ואפיון הלקוח

• בחינת מטרות ההשקעה.
• הגדרת תפישת הסיכון של הלקוח ("אוהב סיכון", "שונא סיכון" או "אדיש").
• הצגת תחזיות מקרו כלכליות ללקוח.
• מיפוי מוצרי ההשקעה המתאימים ללקוח.

 

2. עיבוד והצגת תוצאות

• הגדרת מאפייני הסיכון על פי מאפייני הלקוח (סיכון גבוה/בינוני/נמוך וכו').
• הצגת הרכב תיק מומלץ (Asset Allocation), ביחס להרכב התיק הקיים והפעולה הנדרשת.

 

3. המלצה

המלצה על אפיקי השקעה מתאימים ללקוח ואחוז האחזקה המומלץ בכל אפיק, עד לרמת המוצר הבודד. כמו כן, נלקח בחשבון נושא החשיפה למטבע.

לכל אפיק השקעה קיים מגוון רב של מוצרי השקעה מתאימים, כך שההמלצה אינה מסתכמת בהתאמת האפיקים, אלא בהתאמת מוצרי השקעה ספציפיים (קרנות נאמנות, אג"ח, מניות וכד') ללקוח. 
 

4. סיכום תהליך הייעוץ

• תיעוד התהליך והמלצות ההשקעה שנבחרו. התיעוד ממוחשב ונשמר במערכות הבנק.
• ביצוע פעולות ההשקעה הנדרשות.

הסביבה הכלכלית והאישית שלנו משתנה ללא הרף, ולרוב איננו זוכרים את הסיבות לקבלת החלטות ההשקעה בעבר. לכן, כדי להמשיך לקבל החלטות מושכלות גם בעתיד, חשוב לתעד את תהליך קבלת ההחלטות ואת הסיבות לכל מהלך השקעה שאנו מבצעים היום. בתום תהליך הייעוץ מופק ללקוח דו"ח סופי, כולל תיאור גרפי המפרט את ההמלצה המקצועית של היועץ לגבי מדיניות ההשקעה בתיק ואת הפעולות שבוצעו בו.