חלוקת העיזבון

1. כל בעלי החשבון נפטרו
2. קיים צו ירושה / צו קיום צוואה על ידי הרשם לענייני ירושה/בית דין רבני בישראל (במידה וקיימים מספר בעלים שנפטרו בחשבון, יש לוודא שקיים צו כאמור עבור כל אחד מהם)
3. קיימת הסכמה של כל היורשים לחלוקה בהתאם לצו הירושה / צו קיום הצוואה, אין ויתור של אחד היורשים בחלוקת העיזבון (או חלוקה השונה מהחלוקה לפי הצו)
4. אם אין הסכמה בין היורשים - יש לקבל צו חלוקה או הוראות ממנהל עיזבון. אפשר גם להפקיד את הכסף לפיקדון עד להגעה להסכמה, באישור כל היורשים
5. קיימת הסכמה של כל היורשים ביחס להוראות שיינתנו לגבי הנכסים השונים בחשבון (כגון: פיקדון, חיסכון וכו')

• אם הנכם יורשים ישראליים תושבי ישראל: צילום תעודת זהות ישראלית בתוקף
• אם הנכם יורשים אזרחי ישראל תושבי חוץ: תעודת זהות או דרכון ישראלי בתוקף
• אם הנכם יורשים תושבי חוץ בעלי אזרחות זרה: דרכון זר בתוקף ומסמך נוסף (מסמך הנושא תמונה ומספר זהות. אם אין כזה, יש להמציא מסמך הנושא שם או מספר זהות וגם כתובת למשלוח דואר או תאריך לידה)
• אם הנכם מיופי כוח: תעודת זהות או דרכון בתוקף וגם ייפוי כוח מקורי, תקף ומאומת, בו מייפה היורש מפורשות את כוחו של הפונה, לתת בשמו ובמקומו הוראות בדבר חלוקת הירושה. מיופה כח שמבקש לקבל שכר טרחה מחשבון העיזבון, יידרש להציג ייפוי כח הכולל התייחסות מפורשת וברורה לעניין זה
• אישור קיום חשבון על שם היורש ממלא הטופס/צילום שיק מחשבון אליו מבקש היורש להעביר את חלקו;
• אם תסומן הוראה להעברת ני"ע לחשבון משותף בבעלות ממלא הטופס יחד עם קרוב משפחה אחר, יידרשו טפסי הצהרה בדבר העברת ני"ע ללא תמורה בין קרובים תושבי ישראל בעסקה מחוץ לבורסה, וטופס 2514 מרשות המיסים (401-38)

לפני שממלאים את טופס הוראות היורשים - חשוב לדעת: אם סך הנכסים בעיזבון עולה על 2 מיליון ₪, או אם חלקך בעיזבון עולה על 400 אלף ₪, לא ניתן למלא טופס מקוון זה ויש לגשת לכל אחד מסניפי הבנק לצורך הזדהות והעברת הוראות.

בתחילת מילוי הטופס המקוון יבוצע זיהוי באמצעות פרטי כרטיס אשראי של ממלא הטופס. יש לשלוח את הטופס עם המסמכים הרשומים ב- "מסמכי זיהוי נדרשים לצורך חלוקת ירושה", לכן כדאי להכינם טרם מילוי הטופס.

הגודל המקסימלי שניתן לטעון הוא 3 MB לקובץ אחד, ועד 10 MB לכל המסמכים יחד.
לא ניתן למלא את הטופס המקוון אם יורש רוצה לוותר על חלקו. ניתן להציג לבנק תצהיר הסתלקות או הסכם חלוקת עזבון מאומת (כמפורט למעלה בסעיף "מידע בחשבון נפטר") ולמלא בטופס הידני של "הוראות יורשים" (401-77) את סעיף 7.

על המידע בטופס המקוון והשימוש בו תחול מדיניות הפרטיות של לאומי, והם יוחזקו במאגרי המידע של הבנק וישמשו את הבנק לצורך טיפול בבקשה המקוונת ובהתאם לכל דין, וכן ליצירת קשר לרבות במסרונים/דואר אלקטרוני לשם המשך הטיפול בבקשה. על מתן הוראות באופן מקוון יחולו "תנאי שימוש – פעילות מרחוק של יורשים ויורשים פוטנציאליים לגבי חשבון עזבון" (402-68). עם שליחת הטופס תוכלו להדפיס/לשמור את טופס הוראת היורשים המלא.

במידת הצורך, אנחנו כאן לתמיכה טכנית במילוי הטופס: 5522* או 03-9545522

טופס הוראת יורשים

להוריד למילוי ידני מהאתר טופס הוראת יורשים (401-77).

את החתימה על המסמכים, כולל מסמכי הזיהוי יש לאמת בפני:

• אם הזיהוי מבוצע בישראל - אצל עו"ד מטעמכם, במרכז שירות או בסניף של לאומי
• אם הזיהוי מבוצע בחו"ל - אצל קונסול ישראלי או נוטריון ציבורי, שחתימתו וחותמו מאומתות ע"י אפוסטיל

סוגי טפסים

• טפסים שהחתימה עליהם לא נעשתה מול עובד בנק אלא נחתמו בפני עו"ד או בפני קונסול/אפוסטיל. למשל: ייפוי כח שניתן ע"י יורש, הסכם חלוקת ירושה, טופס הוראות יורשים, תצהיר הסתלקות וכו'.
• החלטות של בית משפט, כגון: פסיקות מבית משפט, צו מינוי מנהל עיזבון, צו מינוי אפוטרופוס, צו ירושה שהוצא על ידי בית דין משפחה או בית דין שרעי וכו' (למעט צו ירושה שהוצא על ידי הרשם לענייני ירושות, אותו לא נדרש להמציא במקור)
• טפסים אחרים שאותם הבנק יבקש לקבל במקור/העתק נאמן למקור

יש להעביר לסניף בנק לאומי או לשלוח בדואר לכתובת: בנק לאומי - מוקד עיזבונות, קשב בנין M2, רחוב אבא הילל סילבר 2, 7129104

בחשבונות פרטיים בלבד, אפשר לפעול במסלול מיוחד לחלוקת ירושה, אם הבקשה כוללת חלוקת עיזבון בסכום כולל של עד 200,000 ש"ח, וחלים עליה התנאים הבאים:

1. צו הירושה או צו קיום צוואה ניתן על ידי הרשם לענייני ירושה בישראל
2. החלוקה בהתאם לחלקים שנקבעו בצו או בצוואה (ואין יורש שמוותר על חלקו)
3. הבקשה הינה להעברת מט"י מחשבון העיזבון ליורשים

לשם כך נדרש:

1. למלא ולחתום על טופס הוראת יורשים - מסלול מיוחד (402-86). יש להחתים את כל אחד מהיורשים על הטופס הזה. (ההוראות צריכות להיות בהסכמת כל היורשים)
2. הטופס יש למנות יורש אחד, שיהיה איש קשר למתן הוראות שונות, שנדרשות לצורך הבקשה (למשל מכירות, משיכות או המרות, במקרה שבו בחשבון אין רק כספי מט"י בעו"ש)
3. לצרף צילום תעודת זהות ואישור קיום חשבון עדכני עבור כל אחד מהיורשים, לחשבון אותו הוא מציין כחשבון להעברה
4. כל מה שציינו לגבי ני"ע זרים (בסעיף הנחיות למילוי טופס "הוראות יורשים"), רלוונטי גם למסלול זה

לאחר קבלת צו ירושה / קיום צואה וביצוע חלוקה בהסכמה או ויתור על הכספים בחשבון המשותף לטובת הנותר בחיים, יצטרכו היורשים והנותר בחיים לחתום על טופס גריעת המנוח מהחשבון המשותף - 309-07. לאחר חתימה על המסמך, החשבון יישאר בבעלות הנותר בחיים בלבד. עד להמצאת הצו ואישור היורשים לגריעת הנפטר, יכול להיות שיחולו מגבלות על פעולות חריגות בחשבון.

למי פונים? לסניף בו מתנהל חשבון הנפטר

בחשבון שכל בעליו נפטרו - על כל היורשים לתת הוראה לסגירת החשבון לאחר חלוקת העיזבון