הכירו את עולם שוק ההון של בנק לאומי

לא בהכרח. בבנק לאומי ניתן לבחור את הדרך שמתאימה לכם, החל מייעוץ השקעות בליווי יועץ השקעות ועד מסחר באופן עצמאי באמצעות לאומי טרייד. הבחירה תלויה ברמת הידע, הניסיון והעצמאות שבה אתם מעוניינים בניהול ההשקעות שלכם.

מומלץ להתחיל בהגדרת מטרות ההשקעה, טווח ההשקעה ורמת הסיכון המתאימה לכם, ולהכיר את העלויות והסיכונים הכרוכים בהשקעה. לאחר מכן ניתן לבחור בין ייעוץ השקעות לבין מסחר באופן עצמאי, בהתאם לרמת הידע והמעורבות הרצויה.

פיזור השקעות מפחית תלות בנכס יחיד או באפיק יחיד. הוא אינו מבטל סיכון, אך עשוי לסייע בניהול תיק מאוזן יותר לאורך זמן.

תיק השקעות הוא אוסף של נכסים פיננסיים, שיכול לכלול מניות, איגרות חוב, קרנות ומכשירי השקעה נוספים. שמטרתו יצירת תיק השקעות מאוזן ועמיד יותר לאורך זמן בהתאם למטרותיו ולרמת הסיכון של המשקיע. 
בייעוץ ההשקעות של בנק לאומי נבנה תמהיל השקעות ע"י בעל מקצוע מומחה ואובייקטיבי הנתמך במערכות מתקדמות מבוססות מודלים מקצועיים וכלים אנליטיים הנותן מענה לצורך זה.  בהתאם למטרות ההשקעה ולרמת הסיכון שנקבעה. 

 

טעויות נפוצות כוללות קבלת החלטות מתוך לחץ, השקעה במוצר לא מוכר, ריכוז גבוה מדי בנכס בודד, התעלמות מעלויות ומיסוי, ותגובות לתנודות השוק ללא אסטרטגיה ברורה.

בייעוץ השקעות, יועץ השקעות מלווה אתכם בתהליך לאורך התקופה, מסייע באפיון הצרכים, קביעת רמת הסיכון ובניית תמהיל השקעות המותאם למטרות שלכם. במסחר באופן עצמאי אתם מנהלים בעצמכם את תיק ההשקעות שלכם. גם אם אתם לקוחות מיועצים בבנק לאומי וגם אם לא, בלאומי טרייד, תקבלו גישה לכלים דיגיטליים ולמידע לצורך ביצוע הפעולות.

רמת הסיכון נקבעת בהתאם למטרות ההשקעה, טווח הזמן, המצב הפיננסי והיכולת להתמודד עם תנודתיות בשווקים. במסגרת שירותי ייעוץ ההשקעות של בנק לאומי מתקיים תהליך מוסדר של בירור צרכים והעדפות לצורך התאמת רמת הסיכון ללקוח.

בשירות ייעוץ ההשקעות ההיברידי של בנק לאומי ניתן להצטרף החל מהשקעה של 100,000₪. תנאי ההצטרפות למסלולים או לשירותים אחרים עשויים להשתנות בהתאם לשירות.
 

כן, אפשר לקבל ייעוץ מרחוק. שירותי ייעוץ ההשקעות של בנק לאומי זמינים גם מרחוק, באמצעות הטלפון, פגישות בזום, באתר בנק לאומי באפליקציית לאומי טרייד, כך שאין צורך להגיע לסניף.