נב"ת 461 - תאגיד בנקאי כברוקר דילר
פעילות בנק לאומי בשוק ההון כוללת קבלה, ביצוע ו/או העברה של הוראות לשם ביצוע פעולות במכשירים פיננסיים (נגזרים, מט"ח וניירות ערך) עבור לקוחות, הן כברוקר (קרי, מתווך) והן כדילר (קרי, מסחר מול החשבון העצמי של הבנק).
בתאריך 1.8.2025 תיכנס לתוקף הוראת בנק ישראל מס' 461 בנושא "פעילות תאגיד בנקאי כברוקר דילר", אשר נועדה להסדיר את פעילות הבנקים בתחום המסחר, לשפר את ניהול הסיכונים הכרוכים בכך, תוך שימת דגש על הוגנות והגנה על הלקוחות המשקיעים.
כחלק מיישום דרישות ההוראה והגברת השקיפות למול הלקוחות, מצורפים בזאת מסמכים ומידע רלוונטי נוסף.
בעקבות כניסת ההוראה לתוקף, עודכנה חוברת תנאים כלליים לניהול חשבון.
בהתאם להוראת בנק ישראל, בהתייחס לרשימת מוצרים פיננסיים מורכבים, הוגדר תהליך להערכת רמת הידע והניסיון של הלקוחות.
רשימת המוצרים הפיננסיים המורכבים כוללת אופציות, נגזרים וניירות ערך ממונפים, היברידיים ומאוג"חים (לפירוט נוסף - ראה תחת שאלות ותשובות).
לקוח שנמצא שאינו מתאים לסחור במוצר פיננסי מורכב אך יבקש לעשות זו, יקבל אזהרה בדבר אי התאמתו או לחילופין, במוצרים מסוימים, לא יוכל לבצע את הפעילות בבנק.
הערכת ההתאמה של לקוחות פרטיים מבוצעת באמצעות שאלון, אשר יישלח לאותם לקוחות אשר ביצעו פעילות במוצרים פיננסיים מורכבים.