נב"ת 461 - תאגיד בנקאי כברוקר דילר
פעילות בנק לאומי בשוק ההון כוללת קבלה, ביצוע ו/או העברה של הוראות לשם ביצוע פעולות במכשירים פיננסיים (נגזרים, מט"ח וניירות ערך) עבור לקוחות, הן כברוקר (קרי, מתווך) והן כדילר (קרי, מסחר מול החשבון העצמי של הבנק).
בתאריך 1.8.2025 נכנסה לתוקפה הוראת בנק ישראל מס' 461 בנושא "פעילות תאגיד בנקאי כברוקר דילר", אשר נועדה להסדיר את פעילות הבנקים בתחום המסחר, לשפר את ניהול הסיכונים הכרוכים בכך, תוך שימת דגש על הוגנות והגנה על הלקוחות המשקיעים.
כחלק מיישום דרישות ההוראה והגברת השקיפות למול הלקוחות, מצורפים בזאת מסמכים ומידע רלוונטי נוסף.
בעקבות כניסת ההוראה לתוקף, עודכנה חוברת תנאים כלליים לניהול חשבון.
מעתה, פעילות בניירות ערך ובמוצרים פיננסיים, לרבות כאלו שסווגו ע"י הבנק כ - "מוצרים מורכבים", תהיה כפופה לאמור בחוברת התנאים הכלליים המעודכנת. כמו כן, יחול האמור בחוברת המעודכנת על אפשרות ביצוע עסקה מחוץ לשוק מוסדר, מקום בו מדיניות הביצוע של הבנק מאפשרת זאת.
בהתאם להוראת בנק ישראל, הוגדר תהליך להערכת רמת הידע והניסיון של הלקוחות ביחס לרשימת מוצרים מורכבים, הכוללת אופציות, נגזרים וניירות ערך ממונפים, היברידיים ומאוג"חים (לפירוט נוסף - ראה תחת שאלות ותשובות).
לקוח שנמצא שאינו מתאים לסחור במוצר מורכב אך יבקש לעשות זאת, יקבל אזהרה בדבר אי התאמתו או לחילופין, במוצרים מורכבים מסוימים, לא יוכל לבצע את הפעילות בבנק.
הערכת ההתאמה של לקוחות פרטיים מבוצעת באמצעות שאלון, אשר יישלח לאותם לקוחות אשר ביצעו בעבר מול הבנק פעילות במוצרים מורכבים או טרם ביצוע פעילות כאמור לראשונה.